Entendendo os 7 riscos do Trading 

O Trading é uma operação arriscada. Negociar nos mercados financeiros envolve perigos, como possíveis riscos de perdas financeiras, golpes e até vício.

Avisos sobre os riscos do Trading, apesar de obrigatórios, geralmente são exibidos em letras minúsculas, projetados para passar despercebidos. Eles raramente mostram a lista exaustiva dos perigos associados ao Trading ou explicam em detalhes esses riscos.

Você sabe quais são os riscos do Trading? Como pode se proteger deles? Continue a leitura e conheça os 7 riscos do Trading antes de iniciar as suas operações.

Aviso

O Trading expõe você a riscos de perda financeira exponenciais. Essa atividade é adequada para pessoas experientes, com perfil de investidor arrojado e, preferencialmente, com recursos financeiros que suportem os riscos e compreendam o funcionamento dos produtos negociados.

Altamente especulativas e particularmente complexas, as transações em instrumentos de câmbio (FOREX) e contratos por diferença (CFD) estão associadas a um nível ainda mais elevado de risco devido à possibilidade de alavancagem das posições.

Publicados para fins educacionais, os conteúdos do NewTrading não são, em nenhum caso, um aconselhamento em investimentos nem uma incitação a comprar ou vender ativos financeiros.

#1 Risco de mercado

O risco de mercado, também conhecido como risco sistemático, corresponde a quedas rápidas e inesperadas dos preços dos ativos que podem levar um investidor ou Trader a obter perdas financeiras significativas.

Ele pode ser causado por uma série de fatores, incluindo mudanças nas taxas de juros, nas taxas de câmbio, nos preços das commodities, das ações, crises financeiras e até sanitárias, como aconteceu com a COVID-19.

Este tipo de risco é inerente a todas as formas de investimento, o que inclui as operações de Trading, e não pode ser eliminado com a diversificação do portfólio. Contudo, ele pode ser mitigado.

Para lidar com o risco de mercado, os Traders devem adotar estratégias de gerenciamento de risco, como utilizar ordens de stop-loss, limitar o uso de alavancagem e monitorar constantemente os mercados.

Utilizar derivativos como opções e futuros para fazer uma estratégia de hedge e manter posições de longo prazo também ajuda a suavizar as oscilações de curto prazo.

#2 Risco Cambial

O Trading envolvendo ativos negociados em moeda estrangeira expõe o Trader ao risco cambial, que também pode resultar em perda financeira. 

O risco cambial é a possibilidade da taxa de câmbio da moeda local oscilar desfavoravelmente no mercado de câmbio em relação à moeda estrangeira utilizada para realizar o investimento.

Por exemplo, um Trader brasileiro detentor de um ativo em dólares norte-americanos estará exposto ao risco cambial, ou seja, a possibilidade da cotação do dólar cair em relação à real, reduzindo o valor em reais de seu investimento feito em dólares.

Isso mesmo:alcançar um retorno de +1% em um investimento denominado em moeda estrangeira pode ser uma transação ruim se o real simultaneamente valorizar mais de +1%!

Para gerenciar o risco cambial, os Traders podem usar derivativos como contratos de futuros, opções ou swaps e se proteger de movimentos de preços adversos ou limitar o tamanho de suas posições em moeda estrangeira.

#3 Risco de contraparte

O Trading de derivativos financeiros expõe você ao risco de contraparte. Isso porque um derivativo não concede direitos de propriedade, mas compromete você a um contrato financeiro, diferentemente das ações ou dos títulos. 

Em mercados organizados, como o mercado futuro, a contraparte é a câmara de compensação, que no Brasil é a bolsa de valores, a B3. Mas nos mercados OTC, ou mercados de balcão, a contraparte pode falhar em cumprir sua promessa e inadimplência.

Portanto, o risco de contraparte é a possibilidade de que uma ou mais partes de um contrato financeiro não honrem os seus compromissos (ou adiem).

#4 Risco de execução

O risco de execução refere-se à possibilidade do operador não executar corretamente as ordens no mercado de ações ou mesmo não executá-las.

Fatores como a alta volatilidade, mercados ilíquidos e problemas técnicos podem complicar o trabalho de um intermediário financeiro e reduzir a qualidade de execução que eles oferecem aos clientes.

Portanto, ao escolher a sua corretora, pergunte o quão precisa é a execução e exija o melhor, mesmo que isso signifique aceitar taxas de corretagem um pouco mais altas para garantir uma precisão na execução.

Mas nem sempre o operador é o único responsável quando uma ordem de bolsa acaba sendo executada em um nível de preço mais baixo, por exemplo.

Nos mercados financeiros, você precisa de uma contraparte disponível para que uma ordem de compra ou venda seja executada nas condições que você estipulou (direção, nível de preço, quantidade, etc.).

Quanto mais exigentes forem as condições de execução de uma ordem de bolsa, maior a probabilidade de não ser executada plenamente ou parcialmente.

Vale mencionar que problemas com acesso a tecnologias, como falhas de software ou hardware, e com a conexão wi-fi também podem impedir que as ordens sejam executadas corretamente.

#5 Risco de golpes

O mercado de Trading, por envolver muito dinheiro, gera ganância e, infelizmente, alguns “jogadores” são rápidos em infringir a lei para enriquecer às custas dos outros.

Esquemas que prometem retornos altos e rápidos, como as pirâmides financeiras, ainda são comuns no mercado financeiro.

Por isso, antes de fazer qualquer tipo de negociação, verifique na Comissão de Valores Mobiliários (CVM) se a instituição ou o profissional que faz a intermediação das suas operações é realmente confiável. 

Tenha cuidado com ofertas tentadoras, especialmente aquelas que parecem boas demais para ser verdade!

#6 Risco legal

A manipulação dos preços dos ativos (seja através da colocação de ordens no mercado de ações ou pela divulgação de informações falsas) é considerada crime. O mesmo vale para a compra ou venda de ativos financeiros com base em informações privilegiadas.

Os profissionais não são os únicos afetados pela regulamentação. Pessoas físicas envolvidas também podem ser multadas e até presas por tentativa de manipulação de preços no mercado.

Portanto, nunca se envolva em qualquer prática que considere injusta para outros Traders ou ilegal sob a regulamentação vigente.

#7 Risco de vício

O Trading é como um jogo. Apostas financeiras repetidas desencadeiam rajadas de dopamina e adrenalina, um coquetel altamente viciante para o corpo humano. Embora pouco discutido, o risco de vício em day Trading é real.

Por isso, não hesite em entrar em contato com associações especializadas, como o Programa Ambulatorial Integrado dos Transtornos do Impulso (PRO-AMITI) e o Programa Ambulatorial do Jogo Patológico (PRO-AMJO), para obter suporte e ajuda.

Estabeleça um montante para operar factível e certifique-se de manter o controle o tempo todo. 

Assumir riscos imprudentes, endividamento, instabilidade emocional e isolamento social são apenas algumas das terríveis consequências do vício em Trading. 

O que você deve lembrar sobre os riscos do Trading?

Para ser um Trader de sucesso você deve saber como gerenciar os diversos riscos inerentes à atividade. Por isso, aqui estão algumas dicas:

• Entenda a natureza dos riscos: antes de começar a negociar, saiba quais são os diferentes tipos de riscos associados ao Trading. 
• Implemente uma estratégia de gerenciamento de riscos eficaz: isso inclui identificar fatores de risco, monitorar as condições de mercado e estabelecer limites de perdas. 
• Desenvolva controle emocional: o Trading pode ser emocionalmente desgastante, e decisões impulsionadas por emoções, como medo ou ganância, podem levar a erros. 
• Diversifique o seu portfólio: dessa forma, se um ativo performar mal, você pode compensar as potenciais perdas com ganhos de outros ativos.
• Evite promessas de ganhos altos: elas podem esconder grandes golpes.

Lembre-se: nunca arrisque mais dinheiro do que você está disposto a perder e sempre tome decisões de Trading embasadas.

Gostou deste conteúdo? Aproveite e amplie o seu conhecimento sobre a estratégia de arbitragem no Trading.