XP Investimentos: o que você precisa saber para começar a investir

Considerada por muitos como a melhor corretora de valores no mercado de ações, a XP cresce exponencialmente no mercado brasileiro, alcançando diferentes perfis de investidores. 

Siga conosco e veja se esta plataforma também lhe atende em suas aplicações financeiras, seja na renda fixa ou variável.

Aviso

O Trading expõe você a riscos de perda financeira exponenciais.

Essa atividade é adequada para pessoas experientes, com perfil de investidor arrojado e, preferencialmente, com recursos financeiros que suportem os riscos e compreendam o funcionamento dos produtos negociados.

Altamente especulativas e particularmente complexas, as transações em instrumentos de câmbio (FOREX) e contratos por diferença (CFD) estão associadas a um nível ainda mais elevado de risco devido à possibilidade de alavancagem das posições.

Publicados para fins educacionais, os conteúdos do NewTrading não são, em nenhum caso, um aconselhamento em investimentos nem uma incitação a comprar ou vender ativos financeiros.

O que é a XP Investimentos?

A XP é a plataforma de investimentos líder no mercado financeiro brasileiro. Segundo os dados do primeiro trimestre de 2023, o grupo XP Inc. conta com R$954 bilhões sob custódia e 4 milhões de clientes ativos.

Desde a sua fundação, a XP adquiriu várias corretoras, incluindo a Clear e a Rico Investimentos, o que contribuiu para a expansão da sua base de clientes.

A empresa criada por Guilherme Benchimol se destaca por oferecer uma grande variedade de produtos e serviços como investimentos, planejamento financeiro, gestão de patrimônio e assessoria especializada acessível a todos os perfis de investidores. 

Ela também disponibiliza conteúdos gratuitos sobre economia, política, análises do mercado nacional e internacional, além de trilhas de conhecimento e recomendações elaboradas por especialistas. 

Produtos e serviços oferecidos pela XP Investimentos

A XP Investimentos tem soluções que atendem desde clientes individuais até os institucionais. A seguir, confira os principais produtos e serviços disponibilizados pela corretora independente.

Investimentos

Por se tratar de uma corretora de valores, a XP oferece diferentes opções de investimento seja na renda fixa ou renda variável.

Isso inclui ativos como os Certificados de Depósito Bancário (CDBs), as Letras de Crédito Imobiliário (LCIs) ou do Agronegócio (LCAs), fundos de investimento, fundos imobiliários, ações, futuros, ofertas públicas, entre outros tipos de produtos financeiros. 

Neste caso, cabe ao investidor escolher os ativos que melhor atendem aos seus objetivos, horizonte e perfil de risco. Uma opção para tornar esse processo mais assertivo é contratar o serviço de assessoria exclusiva da XP.

Plataformas de negociação

Na XP, os investidores podem utilizar o Home Broker para realizar as suas operações na bolsa de valores. Através dessa ferramenta é possível acompanhar cotações em tempo real, comprar e vender ativos e ainda verificar o status e a evolução das transações.  

A corretora também disponibiliza algumas plataformas de negociação parceiras, com características e funcionalidades distintas, que atendem a necessidades específicas de cada investidor. 

Nelogica Profit Trader XP, Metatrader 5, Tryd Trader, FlashChart, Tradezone, Nelogica Profit PRO, Tryd PRO e BULL Tecfinance estão entre as principais. 

Essas ferramentas podem ser oferecidas sem custo adicional, desde que atendam os requisitos estabelecidos pela XP. Portanto, fique atento as regras de gratuidade antes de contratá-las.

Educação Financeira

A educação financeira é um dos pilares da XP Investimentos. A corretora de valores desde o início de sua trajetória defende que essa é uma das chaves para o investidor ser bem-sucedido no longo prazo.

Por este motivo, ela oferece uma plataforma educacional com uma variedade de recursos em diferentes formatos. Assim, os clientes aprendem mais sobre o mercado financeiro e tomam decisões de investimento mais bem embasadas. 

Seguros e previdência privada

Através da plataforma da XP, os investidores também têm acesso aos produtos de Vida e Previdência do grupo XP Inc, como seguros de vida, residencial, de automóveis e planos de previdência privada.

Vale mencionar que os clientes com planos de previdência em outras instituições podem fazer a portabilidade para XP e sem cobrança de Imposto de Renda. 

Soluções para empresas

A XP também oferece serviços específicos para pessoas jurídicas como gestão de fluxo de caixa para companhias com faturamento anual de até R$100 milhões e assessoria para levantar capital por meio de ofertas públicas (IPO) ou subsequentes (follow-on).

Ela também fornece soluções de câmbio e ainda pode auxiliar na obtenção de financiamento, seja por meio de empréstimos ou emissões de dívida. Até maio de 2023, a XP Empresas possui mais de 84 mil clientes e 61 bilhões sob custódia.

Quanto custa para abrir uma conta na XP?

A abertura de conta na XP é totalmente gratuita, assim a cobrança de taxa de manutenção.

Isso vale tanto para a conta de investimento, utilizada para realizar aplicações financeiras, quanto para a conta digital, na qual é possível fazer pagamento de contas, PIX, entre outros serviços.

Mas atenção: ainda que a XP não cobre taxas de abertura e manutenção de conta, as operações realizadas nela estão sujeitas a alguns custos operacionais, como as taxas da B3, taxa de corretagem e taxa de custódia. 

Por isso, confira todas essas informações na página da XP antes de começar as suas transações.

O que acontece se ficar negativo na XP?

O cliente que por algum motivo ficar com saldo negativo na XP está sujeito ao pagamento de multa diária. A cobrança incide sobre o valor que estiver em aberto, conforme a tabela abaixo:

Valor devedor	Valor da multa
De R$0,01 a R$49,99	Não há cobrança
De R$50,00 a R$999,99	R$9,90 ao dia, com máximo de 4 dias
Acima de R$1.000,00	1% ao dia sobre o saldo devedor

Caso a situação não seja regularizada em um dia útil, o cliente poderá ser enquadrado pelo sistema de Risco da corretora, conforme o manual de risco.

Para evitar que isso aconteça, ele pode realizar o resgate de algum investimento na XP ou enviar um TED para cobrir o saldo devedor. 

É seguro aplicar dinheiro na XP?

Com mais de 20 anos de mercado, a XP tornou-se uma das maiores corretoras de investimentos do Brasil. Ela é autorizada pelo Banco Central e regulamentada pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM).

A plataforma também é detentora do selo de qualificação profissional da B3 (PQO) e alguns códigos da ANBIMA, como o de Distribuição de Produtos de Investimento, Ofertas Públicas, Private e Administração Fiduciária.

Por este motivo, a XP Investimentos é vista como uma empresa segura para investir. Contudo, isso não extingue ou reduz os riscos do mercado e dos ativos financeiros negociados na corretora. 

Vale mencionar que a plataforma, assim como outras, possui alguns pontos de melhorias. No site Reclame Aqui, ela foi avaliada como boa e recebeu nota 7,8 nos últimos 12 meses. Neste período, o índice de solução das reclamações recebidas foi de 83,9%. 

Entre as insatisfações relatadas no site estão:

• Problemas com o atendimento e com o cartão de crédito;
• Dificuldade para acessar a conta;
• Cobranças indevidas.

Lembre-se que essas experiências não falam por todos os clientes. Por isso é importante avaliar a plataforma e ter as suas próprias impressões.

O que você precisa lembrar sobre a XP Investimentos?

Agora que você já sabe mais sobre a XP, relembre as cinco principais informações dessa grande corretora de valores:

1. A XP é uma corretora independente devidamente autorizada pelos órgãos reguladores do mercado brasileiro;
2. Nela, os clientes podem ter uma conta de investimentos, para realizar as suas aplicações financeiras; e/ou uma conta digital, para serviços bancários;
3. Além de ser uma intermediária entre os investidores e o mercado financeiro, a XP oferece serviços de educação financeira, assessoria private, seguros e previdência privada;
4. A plataforma oferece isenção de taxas para abertura ou manutenção de conta. Contudo, podem existir cobranças de outras taxas operacionais;
5. Embora ela seja uma das maiores e melhores corretoras do Brasil, a XP possui pontos de melhorias que devem ser avaliados antes de começar a investir.

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